目的地：洛杉磯-拉斯維加斯-紐約-華盛頓-舊金山-夏威夷

 

詳細(xì)內(nèi)容：

    洗錢是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。洗錢會(huì)對(duì)國家以及經(jīng)濟(jì)造成嚴(yán)重的威脅。洗錢是一種嚴(yán)重侵蝕國家的法律及金融系統(tǒng)的犯罪行為。它為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運(yùn)作和發(fā)展提供了動(dòng)力。隨著互聯(lián)網(wǎng)以及遠(yuǎn)程銀行的出現(xiàn)，金融機(jī)構(gòu)在確定客戶身份及資金來源方面將會(huì)面對(duì)更大的挑戰(zhàn)。洗錢也已經(jīng)變得越來越國際化，而與犯罪活動(dòng)有關(guān)的金融問題也由于科技的日新月異以及金融服務(wù)業(yè)的全球化而變得日益復(fù)雜化。 

    為了使金融機(jī)構(gòu)及其工作人員能夠充分認(rèn)識(shí)到反洗錢的重要意義，提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的水平，我公司特組織了這一次的反洗錢的培訓(xùn)課程，以助于研究和借鑒美國反洗錢的措施，方法以及相關(guān)的立法經(jīng)驗(yàn)等，從而確保國內(nèi)的金融及非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作能夠有效的開展。

第一天	洛杉磯
北京 → 洛杉磯 乘國際航班，從北京出發(fā)，前往洛杉磯，到達(dá)洛杉磯后，入住酒店休息，調(diào)整時(shí)差。
第二天	洛杉磯
全天培訓(xùn) 一、銀行保密法背景 • 銀行保密法的發(fā)展 • 信息來源 ? 銀行保密法/反洗錢檢測期望 • 統(tǒng)籌檢查手冊(cè) • “以風(fēng)險(xiǎn)為本”，“定性的”，“主觀的”措施 • 關(guān)于“如何”監(jiān)察活動(dòng)及其進(jìn)展的實(shí)用小貼士 • 交易測試 ? 洗錢以及防治洗錢國家策略 • 洗錢 — 范圍和階段/技巧 • 財(cái)政部最新的防治洗錢國家策略 • 最近的執(zhí)法行動(dòng) ? 強(qiáng)化盡職（EDD）/客戶盡職審查（CDD）  • 有效的EDD/CDD程序 • 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過程與方法 • 可疑的活動(dòng)及模式 • 貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)（MSBs） • 私營銀行反洗錢的指導(dǎo)
第三天	洛杉磯
全天培訓(xùn) ? 可疑活動(dòng)報(bào)告（SAR） • SAR表格及格式改變 • SAR活動(dòng)審查及其他財(cái)政知道 • 備案指示，截止時(shí)間，避風(fēng)港保護(hù)，“強(qiáng)行命令” • Identity theft update 第3天 培訓(xùn) ? 國外資產(chǎn)管制辦公室（OFAC） • 處理特別指定國民（SDN） • OFAC對(duì)金融機(jī)構(gòu)的影響 • OFAC的測試指南 • 民事罰金（CMP）的影響 ? 美國愛國法/第三章 • 加強(qiáng)對(duì)私營銀行及代理銀行的賬目的調(diào)查（312節(jié)） • 客戶識(shí)別程序（CIP）－ （326節(jié)） • 反洗錢程序（352節(jié)） • 金融機(jī)構(gòu)間的信息分享（314節(jié)a和b） • 分享信息的高度安全網(wǎng)絡(luò)（銀行安全法直接電子存檔系統(tǒng)）－（362節(jié)） • 特別措施（311節(jié)）
第四天	洛杉磯
早餐后，游覽環(huán)球影城和市容觀光。乘電動(dòng)拖車赴各電影拍攝布景區(qū)，真實(shí)感受舊金山大地震、洪水爆發(fā)、大白鯊食人等場景的驚心動(dòng)魄，并乘船回到恐龍時(shí)代的侏羅紀(jì)公園，以及體驗(yàn)芝加哥大火的熱浪沖擊等。從影城出來后，赴比華利山莊、好萊塢明星大道，中國大戲院等景點(diǎn)參觀。 第5天 洛杉磯
第五天	洛杉磯
全天培訓(xùn) ? 貨幣交易報(bào)告（貨幣交易報(bào)告——金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)104表格） • 金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)表格104 • 美國國稅局在貨幣交易報(bào)告上的注釋說明 ? 記錄保留要求 • 記錄保留要求  • 交易型記錄  • 金融工具銷售  • 資金轉(zhuǎn)移記錄保留 ? 豁免機(jī)會(huì) — CTR報(bào)告 • 豁免類別  • 豁免程序流程  • 非豁免事物
第六天	洛杉磯 → 拉斯維加斯
早餐后，前往沙漠綠洲拉斯維加斯。這是世界上最大的賭城，其賭場華麗，建筑輝煌，歌舞優(yōu)美，令人嘆為觀止。霓虹燈徹夜不熄，是名符其實(shí)的不夜城。賭城夜景更是迷人，計(jì)算機(jī)控制的火山爆發(fā)景象、真人實(shí)地表演的官兵大戰(zhàn)海盜船、街頭燈光表演，大型歌舞表演更讓您融入賭城的繁華與歌舞升平之中。到達(dá)入住拉斯維加斯酒店后，去欣賞拉斯的著名的歌舞表演或到賭場小試身手。下午游覽米高美、金字塔、愷撒宮、紐約等頂級(jí)賭場及旅館。
第七天	拉斯維加斯
第7天 拉斯維加斯 早餐后，參觀著名的世界七大自然景觀之一—亞利桑那大峽谷。峽谷由河水深切身而成，長約349公里，深約1800米，谷頂部寬8－25公里，谷底水面線寬度不足一公里。最窄處僅120米，谷壁呈階梯狀，懸崖、峭壁、險(xiǎn)峰比比皆是，各巖層不僅硬度不同，且顏色各異，陽光下變幻莫測，景色十分美麗。
第八天	拉斯維加斯 → 紐約
早餐后，前往紐約，紐約為美國第一大城市，也是，美國商業(yè)，金融及貿(mào)易中心。抵達(dá)紐約后，入住酒店休息。
第九天	紐約
第9天 紐約 上午：公務(wù)活動(dòng)（拜訪美洲銀行） 午餐后參觀華爾街、聯(lián)合國總部外觀、百老匯大街、洛克菲勒中心、炮臺(tái)公園等。
第十天	紐約
上午：公務(wù)活動(dòng)（拜訪美國花旗銀行） 午餐后參觀帝國大廈外觀, 時(shí)代廣場，麥迪遜廣場花園，中央公園,第五大道，唐人街等。
第十一天	紐約 → 費(fèi)城 → 華盛頓
早餐后前往美國首都華盛頓。途經(jīng)美國舊國都費(fèi)城參觀。1776年美國發(fā)表獨(dú)立宣言，脫離英國統(tǒng)治即建都于費(fèi)城。在費(fèi)城參觀獨(dú)宮、自由鐘及舊國會(huì)大廈等。然后前往華盛頓，入住酒店休息。
第十二天	華盛頓
早餐后，參觀美國總統(tǒng)官邸白宮、國會(huì)山莊、華盛頓紀(jì)念碑、林肯紀(jì)念堂、杰佛遜紀(jì)念堂、越戰(zhàn)紀(jì)念堂、太空博物館等。
第十三天	華盛頓 → 舊金山
早餐后，乘機(jī)飛往舊金山。舊金山是美國之行的重要城市之一.城市建筑優(yōu)美,四季氣候宜人,無污染工業(yè)。以金融貿(mào)易為主。抵達(dá)后接機(jī)，入住酒店休息。
第十四天	舊金山
上午：公務(wù)活動(dòng)（拜訪美國銀行） 午餐后前往游覽著名的舊金山金門大橋、能鳥瞰舊金山全景的雙峰山、設(shè)計(jì)獨(dú)特的藝術(shù)宮、歷史悠久的唐人街以及熱鬧繁華的漁人碼頭。
第十五天	舊金山 → 夏威夷
舊金山 → 夏威夷 乘飛機(jī)前往夏威夷。到達(dá)后，入住酒店休息。
第十六天	夏威夷
早餐后,前往珍珠港參觀第二次大戰(zhàn)日本偷襲原址。觀看珍貴的歷史紀(jì)錄片，并乘船前往參觀被日軍炸沉的亞歷山大號(hào)戰(zhàn)艦殘骸。稍后進(jìn)行市區(qū)游覽。下午進(jìn)行小島精華游。
第十七天	夏威夷
夏威夷 玻利尼亞文化村*(USD55)，途經(jīng)中國帽子島，烏龜島，沿途海景美不勝收。抵達(dá)玻利尼亞文化中心后，參觀七個(gè)不同的文化特色的部落，了解玻利尼亞原居民的風(fēng)土人情，享受豐盛自助餐，并欣賞大型夏威夷傳統(tǒng)歌舞表演及活人吞火驚險(xiǎn)火把表演。
第十八天	夏威夷 → 北京
早餐后送往飛機(jī)場，搭乘國際航班返回北京。
第十九天	中國
到達(dá)北京，結(jié)束愉快的美國之行。

特別說明： 
1.考察團(tuán)的公務(wù)單位安排與接待，可以依據(jù)本團(tuán)組考察的需求與目的來專門設(shè)定； 
2.所有擬拜訪公務(wù)單位的申請(qǐng)，正常情況下須提前2個(gè)月進(jìn)行預(yù)約； 
3.考察團(tuán)組的整體行程與報(bào)價(jià)將依據(jù)出團(tuán)人數(shù)、接待規(guī)格、季節(jié)最終確定； 
4.簽證、機(jī)票、出團(tuán)及服務(wù)等注意事項(xiàng)由項(xiàng)目顧問輔導(dǎo)進(jìn)行。